Автокредит в Уралсиб банке

Автокредит в банке Уралсиб

Автокредит — один из способов купить машину, если у вас недостаточно собственных средств. Автокредиты выдают банки и автосалоны, которые являются представителями производителей автомобилей.

Уралсиб — одна из самых популярных среди потребителей банковских услуг. Как получить автокредит в банке, какие требования к заемщикам, какой пакет документов необходимо предоставить для рассмотрения заявки и документов, читайте далее.

Коротко о банке

Банк «Уралсиб» основан в 1993 году в Башкирии. После реорганизации и слияния с пятью региональными банками в 2002 году организация стала одним из крупнейших федеральных банков.

В настоящее время головной офис кредитной организации находится в Москве. Банк имеет представительства более чем в 45 регионах Российской Федерации. Кроме того, успешно работают более 270 независимых точек продаж и более 2000 банкоматов и терминалов.

В 2020 году в банк вошли:

  • в ТОП-30 крупнейших банков Российской Федерации;
  • в ТОП-10 банков по выдаче автокредитов;
  • в ТОП-10 банков по работе с малым бизнесом.
  • Рейтинг банка определен экспертами на уровне — ВВ (высокий рейтинг с перспективой успешного развития).

    Основные направления деятельности банка:

  • ссуды физическим лицам и организациям разного уровня и форм собственности;
  • Банк выдает обычные потребительские ссуды, целевые ссуды на покупку автомобилей и недвижимости, студенческие ссуды и так далее. Юридические лица могут пользоваться лизинговыми программами.

  • работа с расчетными счетами клиентов;
  • работа с депозитами физических лиц;
  • проведение операций с драгоценными металлами;
  • инвестиционная деятельность;
  • поставка банковских ячеек и сейфов.
  • Клиентами банка на начало 2020 года являются:

  • более 5 миллионов человек;
  • более 100 000 организаций.
  • Программы и условия в Уралсиб по автокредиту

    Банк Уралсиб предлагает автокредит на подержанный автомобиль или новый автомобиль для физических лиц по следующим программам:

  • обычный заем;
  • кредит на покупку автомобилей марки Lada.
  • Сравнительные характеристики существующих программ автокредитования представлены в таблице:

    Условия выдачи автокредитования Стандартная программа Программа покупки автомобилей Lada
    Какие автомобили можно приобрести — новые и подержанные иномарки;
    — новые станки отечественного производства
    — Автомобили Lada приобретены у официальных дилеров ОАО «АвтоВАЗ
    Валюта кредита Русский рубль Русский рубль
    Минимальная сумма автокредита, руб. 80 000 80 000
    Максимальная сумма кредита, руб. 3 000 000 3 000 000
    Условия кредита 1 год — 5 лет 1 год — 5 лет
    Размер первоначального взноса От 20 От 20
    Регистрация КАСКО Требуется для всех программ Требуется для всех программ
    Обязательства по автомобилю Обязательно на весь срок действия кредитного договора Обязательно на весь срок действия кредитного договора

    Для приобретения автомобиля на средства, привлеченные в банке Уралсиб, физическое лицо должно соответствовать следующим требованиям:

  • российское гражданство и постоянная регистрация в регионе нахождения одного из официальных офисов банка;
  • минимальный возраст — 23 года;
  • максимальный возраст на момент выплаты заемных средств — 60 лет;
  • стаж работы на последней работе — более 3 месяцев, при этом сама организация — работодатель должна существовать более 1 года.
  • Для оформления кредитного договора на покупку нового автомобиля стоимостью менее 1 миллиона рублей потребуются следующие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • водительское удостоверение.
  • Если сумма привлеченных средств превышает 1 миллион рублей, потребуется дополнительная справка о сумме полученного дохода.

    Чтобы оформить автокредит на покупку подержанного автомобиля, в список необходимых документов входят:

  • заграничный пасспорт;
  • водительское удостоверение;
  • справка о доходах;
  • копия трудовой книжки, заверенная работодателем.
  • Для юридических лиц разработаны следующие программы автокредитования:

  • Бизнес — Авто;
  • Автомат — эспрессо.
  • Основные условия программ представлены в таблице:

    Условия автокредитования Бизнес — Авто Автоматическая — Эспрессо
    Сумма кредита, руб. 300 000–170 миллионов 300 000 — 5 миллионов
    Срок кредита 6-60 месяцев 6 — 36
    Начальная комиссия От 15% От 0%
    Безопасность — залог приобретенного автомобиля;
    — дополнительно может потребоваться поручительство
    — совершаю;
    — поручительство
    Страхование ШЛЕМ обязателен По соглашению
    Более того Комиссия за выдачу автокредита в размере 1,2% от суммы кредита, но не менее 25000 руб. И не более 105000 руб Комиссия за выдачу автокредита в размере 1,2% от суммы кредита, но не менее 25000 руб. И не более 105000 руб

    Практически все программы (кроме Авто-Экспресс) требуют обязательного первоначального взноса, а это значит, что только юридические лица могут получить автокредит в банке «Уралсиб» без первоначального взноса.

    При этом максимальная сумма кредита уменьшается, а процентная ставка увеличивается.

    Чтобы оформить автокредит от юридического лица или индивидуального предпринимателя, вам потребуется подготовить пакет документов, в который входят:

  • регистрационные документы о создании компании (документы о реорганизации или перерегистрации, если такие действия были осуществлены);
  • справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности на балансе;
  • справка о текущих счетах, открытых компанией;
  • справки из обслуживающих банков об отсутствии задолженности по кредитам;
  • финансовые отчеты;
  • подробная разбивка баланса;
  • копии документов о праве собственности (аренде) на помещения и иное имущество, занимаемое организацией;
  • действующие договоры на выполнение работ (поставка товаров и др.) с тремя заказчиками;
  • лицензии и патенты, дающие право на осуществление основной деятельности;
  • документы, необходимые для оформления залога.
  • Процентные ставки

    Процентные ставки по автокредиту зависят от:

  • размер уплаченного первоначального взноса;
  • выбранная программа;
  • срок кредита.
  • Минимальные процентные ставки представлены в следующей таблице:

    Программа автокредитования Минимальная процентная ставка,% годовых
    Стандартная программа — при уплате первоначального взноса в размере от 20% до 50% — 20;
    — при оплате первого взноса свыше 50% — 19
    Программа покупки автомобилей Lada — при оплате первого взноса в размере 20% — 50% — 18,5
    — при первоначальном взносе более 50% — 18
    Бизнес — Авто 13,1
    Автоматическая — Эспрессо 16,5

    Действует ли госпрограмма

    Банк Уралсиб участвует в программе льготного автокредитования с государственными субсидиями, которая действует на территории Российской Федерации с 2012 года.

    В программе могут участвовать физические лица:

  • возраст от 21 до 65 лет;
  • которые являются гражданами Российской Федерации;
  • они не повредили кредитную историю;
  • работать на последнем месте не менее 1 года.
  • Стандартные условия программы:

  • покупка новых автомобилей российского производства массой менее 3,5 тонн;
  • максимальная сумма автокредита — 750 000 рублей;
  • срок автокредита — до 3-х лет;
  • оплата первоначального взноса в минимальном размере, равном 20% от стоимости выбранного автомобиля;
  • кАСКО обязательно на весь срок действия кредитного договора;
  • залог приобретенного автомобиля в качестве дополнительной гарантии;
  • снижение процентной ставки на стандартных условиях автокредита на сумму 2/3 установленной ставки рефинансирования. Оставшаяся часть процентной ставки выплачивается банку из баланса.
  • Полный список автомобилей, охваченных госпрограммой, доступен на официальном сайте Минпромторга.

    Расчет и оформление онлайн

    На официальном сайте банка есть кредитный калькулятор, позволяющий рассчитать автокредит онлайн.

    Для использования калькулятора необходимо ввести следующие данные в соответствующие поля:

  • какая машина будет куплена (новая или подержанная);
  • стоимость выбранного автомобиля;
  • первоначальный взнос, оплачиваемый за счет собственных средств заемщика;
  • участие в программе льготного автокредитования;
  • ожидаемый срок кредита.
  • Например, заемщик покупает новую машину стоимостью 800 000 рублей. Первый взнос будет выплачен по ставке 20%. Срок кредита — 36 месяцев.

    Автокредит в банке Уралсиб

    При использовании стандартной программы автокредитования вы получаете:

    заемные средства составит 640 000 руб
    процентная ставка 20% годовых
    ежемесячный платеж 23 785 рублей

    Автокредит в банке Уралсиб

    Если заемщик воспользуется программой льготного государственного автокредитования, в расчет будут получены следующие данные:

    сумма кредита останется прежней составит 640 000 руб
    примененная процентная ставка снизится до 13,33% годовых
    ежемесячный платеж уменьшится до 21 666 руб

    Автокредит в банке Уралсиб

    Для физических лиц оформление автокредита онлайн невозможно. Однако вы можете заполнить вопрос — анкету, образец которой представлен на сайте.

    Автокредит в банке Уралсиб

    В заявлении необходимо указать:

  • личная информация заемщика (имя, адрес регистрации и место жительства, контакты, семейное положение, место работы и т д);
  • информация о приобретенном автомобиле (марка, модель, мощность, номер VIN, заводской номер и т д).
  • Заявление необходимо подавать лично в банк. К заявке прилагается пакет необходимых документов.

    Юридические лица и индивидуальные предприниматели имеют возможность оформить автокредит в режиме онлайн.

    Для этого заполняется специальная форма, в которой указывается:

  • наименование организации — заемщика;
  • ФИО контактного лица;
  • предполагаемая сумма автокредита;
  • номер мобильного телефона для связи;
  • электронный адрес организации;
  • регион регистрации компании;
  • название населенного пункта;
  • адрес компании-заемщика.
  • Автокредит в банке Уралсиб

    После рассмотрения заявки сотрудник банка свяжется с представителем организации для уточнения условий автокредита и документов.

    Как оплачивать

    Автокредит выплачивается в соответствии с оформленным графиком платежей, в котором указано:

  • дата платежа;
  • размер ежемесячного платежа.
  • Вы можете произвести оплату:

  • в кассе банка, через банкомат или принадлежащий банку терминал или онлайн при регистрации лицевого счета на сайте кредитной организации. При выборе одного из этих методов комиссия за перевод средств на кредитный счет не взимается;
  • в отделениях, банкоматах и ​​терминалах сторонних банков. Размер взимаемой комиссии зависит от ставок кредитора;
  • через отделения Почты России (комиссия рассчитывается сотрудником организации при совершении денежного перевода);
  • через системы денежных переводов.
  • В случае просрочки платежа банк взимает штраф в размере 0,2% от суммы возникшей задолженности. Штрафы начисляются ежедневно до полной выплаты запрошенной суммы.

    Рефинансирование

    Банк «Уралсиб» предлагает своим клиентам услуги рефинансирования автокредитов, полученных в других банках.

    Основные условия рефинансирования:

    максимальная сумма нового кредита 1,5 млн рублей (в сумму входят средства, необходимые для полной выплаты предыдущего кредита, и средства, запрошенные заемщиком для личных нужд)
    примененная процентная ставка 16,5% годовых
    срок кредита до 7 лет
    возраст потенциального заемщика до 70 лет

    Для рефинансирования автокредита необходим стандартный пакет документов. Для проведения процедуры согласие банка не требуется.

    Банк «Уралсиб», как один из крупнейших кредиторов, имеет возможность участвовать в государственных программах, что позволяет предлагать клиентам более выгодные условия автокредитования.

    Видео: [НУЖНО ЗНАТЬ: 140] Как взять автокредит под 4%

    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Помощь на дорогах, автоюрист, статьи по штрафам и ДТП
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: